Leverage réel des banques américaines, 2012

21.02.2013

Cependant, dans le monde, les autres grandes banques sont dans une situation pire encore, surtout en Europe.
Les grandes banques américaines ont fait des progrès, le système interbancaire fonctionne normalement, mais ces big banks sont toujours considérées comme trop grosses et trop dangereuses.

Pour l’instant, les autorités n’ont pas sorti à leur encontre une arme de destruction massive comme elles l’ont fait en 2008.

Document 1 :

USA 12 Q4	Citigroup	Wells Fargo	Goldman Sachs	Morgan Stanley	Bank of America
1 Assets	1 864,66	1 422,97	939	782,373	2 209,97
2 Equity	186,465	157,544	75,716	62,022	236,956
3 Preferred st	2,562	12	6,2	1,508	18,768
4 Goodwill	25,673	32,9	5,099	7,587	69,976
5 Tangible eq	158,23	112,644	64,417	52,927	148,212
6 Liabilities	1 706,43	1 310,32	874,583	729,446	2 061,76
7 Leverage (µ)	10,8	11,6	13,6	13,8	13,9
8 Tier 1 (%)	9,3	8,6	7,4	7,3	7,2

Document 2 :

USA 12 Q4	State Street	JPMorgan	Bk of New York Mellon	Total
1 Assets	222,582	2 359,14	358,99	10 159,69
2 Equity	20,869	195,011	36,431	971,014
3 Preferred st	0,489	9,1	1,068	51,695
4 Goodwill	5,977	48,172	18,075	213,459
5 Tangible eq	14,403	137,739	17,288	705,86
6 Liabilities	208,179	2 221,40	341,702	9 453,83
7 Leverage (µ)	14,5	16,1	19,8	13,4
8 Tier 1 (%)	6,9	6,2	5,1	7,5

Ces 8 banques ont un total cumulé de leur bilan de 10 000 milliards de dollars, ce qui représente 64 % du PIB annuel des Etats-Unis, ce qui inquiète les Américains alors que les 4 Gos banques françaises ont un total cumulé de leur bilan de 6 000 milliards d’euros qui représente 3 fois le PIB annuel de la France avec des leverages très nettement plus élevés, ce qui ne semble pas inquiéter les Français qui ne réagissent pas car ils ne comprennent pas ces problèmes.

Seules les 3 petites banques indépendantes françaises ayant survécu (Martin-Maurel, Bami-Michel-Inchauspé et Pouyanne), la plupart des banques helvètes (en dehors des 2 big), et beaucoup d’autres petites banques respectent les règles prudentielles d’endettement préconisées par ce bon vieux Greenspan.

Un assainissement du secteur bancaire doit impérativement être effectué avec un retour aux sources : de véritables banquiers ayant engagé leur fortune dirigeant leur propre banque.

Source:chevallier